Das ist ein typischer Anleihe-Trüffel: sehr hohe 22% Sicherheit gepaart mit attraktiver 9,7% p.a. Zielrendite. Für Adidas haben die Analysten – Stand 6.10.2020 – im Durchschnitt ein Kursziel von 252,56 EUR. Mit dem Kauf der Aktienanleihe sind wir ganze 22%, also bis 213,44 EUR, gegen Kursverluste der Adidas-Aktie abgesichert.
Highlights:
- Kaufkurs weit unter pari: 97,96%
- Zielrendite: 9,7% p.a.
- super Sicherheit: 22,0%
- sehr hoher Aktienrabatt: 21,3%
- Restlaufzeit: 108 Tage
Aus unserem Depot: Kauf am 06.10.2020.
Wir haben den CHOICE-FINDER folgendermaßen eingestellt (siehe auch Abbildung):
- Sicherheit: mindestens 15%. Unsere Gewinnschwelle sollte also mindestens 15% unterhalb des aktuellen Kurses der Adidas Aktie liegen.
- Zielrendite: mindestens 8% p.a. und mindestens 1% in der Laufzeit
- Restlaufzeit: maximal 150 Tage
Der CHOICE-FINDER hat dann folgende Aktienanleihe gefunden, die wir gekauft haben:
2,95% Adidas (ISIN: DE000TR95563)
Aktienanleihe Classic (EUSIPA-Code: 1220)
Uns hat die hohe Sicherheit verbunden mit der Chance auf fast 10% p.a. Rendite überzeugt.
- Kurs der Adidas Aktie zum Kaufzeitpunkt der Aktienanleihe am 6.10.2020: 273,50 EUR.
- Gewinnschwelle: 213,44 EUR. D.h., wir sind 22% gegen Kursverluste der Adidas Aktie abgesichert.
- Rabattkurs: 215,36 EUR. D.h., wir erreichen die volle Zielrendite bis zu einem Kurs der Adidas Aktie von 215,36 EUR.
- Basispreis/Barriere: 219,84 EUR
Der Vorteil vom CHOICE-FINDER: Er findet die Aktienanleihen, die durch mehr hinterlegte Aktien zusätzlich abgesichert sind
Bei diesem Kauf konkret:
- Bei den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 45,49 Adidas Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.796,00 EUR (10.000 x 97,96%) hätten wir heute nur 35,82 Adidas Aktien kaufen können (9.796,00 EUR [Investment] / 273,50 EUR [Aktienkurs] = 35,82).
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von 9,67 Stück und eine zusätzliche Absicherung zum Kaufzeitpunkt von 9,67 x 273,50 EUR = 2.644,69 EUR
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die Adidas Aktie am Bewertungstag unter der Barriere von 219,84 EUR notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 9,7% p.a. aus Szenario 1.
Das ist ein Win-Win Investment .
Im Chart (den finden Sie auf der Detailseite jeder Aktienanleihe) sieht man sehr schön, das Gewinnschwelle und Rabattkurs weit unter dem aktuellen Aktienkurs liegen.
Die Fakten zu unserem Kauf
- Kaufkurs: 97,96%
- Stück-(March)Zinsen: 240,85 EUR
- Kauf-Spesen: 3,90 EUR
