Aus unserem Depot:
Wir haben heute eine Aktienanleihe auf Allianz gekauft. Das Besondere: Die Aktienanleihe wird 14 Tage vor dem Dividendentermin fällig. D.h., wenn wir Aktien geliefert bekommen, streichen wir die sehr hohe Dividende von ca. 10,4 EUR/Aktie (ca. 5% Dividendenrendite) zusätzlich ein.
KAUF in unserem Depot
Aktienanleihe: 8,00% Allianz SE - ISIN: DE000GH2MZ59
Highlights
| Trüffel gefunden am 29.11.2021 und gekauft | ||
|---|---|---|
| Aktienanleihe | 8,00% Allianz SE |  |
| ISIN | DE000GH2MZ59 | |
| Zielrendite | 13,0% p.a. | |
| Sicherheit zum Kaufzeitpunkt | 4,3% | |
| Sicherheit | ||
|---|---|---|
| Coupon | 8,00% p.a. | |
| Aktienrabatt | 1,1% | |
| mehr Aktien als bei einem Direktkauf | +0,6 Aktien | |
| Der vorher berechnete Ziel-Erfolg in 143 Tagen (Rückzahlung am 21.04.2022) | |
|---|---|
| Rendite in 143 Tagen | 5,1% |
| Rendite p.a. | 13,0% p.a. |
Der CHOICE-FINDER hat uns vor dem Kauf die Zielrendite, die Sicherheit und den Aktienrabatt berechnet. So macht Investieren Spass.
Ihr Nutzen: Der CHOICE-FINDER findet die Aktienanleihen mit Aktienrabatt, die durch mehr hinterlegte Aktien eine Sicherheit bieten.
| ABSICHERUNG DURCH UNTERLEGTE AKTIEN | |||
|---|---|---|---|
| investierter Betrag in die Aktienanleihen | 9.787,00 EUR | ||
| Anzahl hinterlegter Aktien | 51,3 | Wert der hinterlegten Aktien | 9.897,43 EUR |
| Absicherung durch Aktienrabatt (1,1%) entspricht | 110,43 EUR | ||
Konkret bei diesem Kauf:
- Den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 51,3 Allianz SE Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.787,00 EUR hätten wir am 29.11.2021 (Kaufdatum) nur 50,7 Allianz SE Aktien kaufen können.
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von +0,6 Stück und die zusätzliche Absicherung von 110,43 EUR.
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die Allianz SE Aktie am Bewertungstag / im Bewertungszeitraum unter der Barriere/dem Basispreis notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 13,0% p.a. aus Szenario 1. Bruchteile von Aktien werden nicht geliefert sondern bar abgegolten.
Fazit: Das ist ein Win-Win Investment .
Fakten zum Kauf
- Unser Investment am 29.11.2021: 10.370,01 EUR inklusive der Stückzinsen/Marchzinsen und Kaufspesen.
- Die Aktienanleihe wird am 21.04.2022 zurückgezahlt
| KAUF: 8,00% Allianz SE - ISIN: DE000GH2MZ59 | |||
|---|---|---|---|
| Kauf | Belastung | ||
| 29.11.2021 | 10.000 | 97,87% | 9.787,00 |
| 29.11.2021 | Stückzinsen | 583,01 | |
| 29.11.2021 | Kaufspesen | 0,00 | |
| Investment | 10.370,01 | ||
Sicherheits-Check: Gewinnschwelle und Rabattkurs
In dem folgenden Chart wird der Kurs der Allianz SE Aktie den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt. Es ist sehr gut erkennbar, das Gewinnschwelle (184,73 EUR) und Rabattkurs (190,85 EUR) unter dem Aktienkurs (193,00 EUR) liegen.
Hinweis: Solange die Allianz SE Aktie über dem Rabattkurs notiert erreichen wir unsere volle Zielrendite.
Bitte beachten Sie folgende Regel vor dem Kauf einer Aktienanleihe:
Nur wenn die Gewinnschwelle und der Rabattkurs aus der Aktienanleihe niedriger als der Aktienkurs zum Kaufzeitpunkt sind, bietet die Aktienanleihe eine Sicherheit! Gegenüber dem Aktien-Direktinvestment erreichen Sie so einen Puffer, der Sie vor Kursverlusten der Aktie schützt.
Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum (04.03.2021) der Aktienanleihe.