8,00% Heidelberg Materials AG

Aktienanleihe    ISIN: DE000GJ03DD5   Emittent: Goldman Sachs

keine Rendite Sicherheit Kurzläufer
AKTUELL | 23.05.2025 22:02
BIDASK
clean 100,92%101,22%
Volumen100.000100.000
Spread absolut / relativ0,30 / 0,30%

Aktienanleihe ins Depot speichern 

%
RENDITE
Rendite in 61 Tagen0,1%
Rendite p.a.0,6% p.a.

 

LAUFZEIT
61 Tage   bis 23.07.2025
SICHERHEIT
Sicherheitspuffer 47,4%
283,5% p.a.
Aktienrabatt 46,7%
279,3% p.a.
Abstand zur Barriere 68,6%
Sicherheit kurz erklärt

SICHERHEIT kurz erklärt

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (95,15 EUR) wird die volle Zielrendite erreicht. Aktuell liegt der Rabattkurs 46,7% (=Aktienrabatt) unterhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (93,89 EUR) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 47,4% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Heidelberg Materials AG | KURSE
aktueller Kurs178,45 EUR
Gewinnschwelle 93,89 EUR
Rabattkurs 95,15 EUR
Barriere 56,00 EUR
 
Min 52 Wochen86,80 EUR
Max 52 Wochen191,05 EUR
Heidelberg Materials AG
Hochrechnung + PreiskontrolleStammdatenChartIntradayInformationen

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 PREIS-KONTROLLE   
8,00% Heidelberg Materials AG Aktienanleihe
NominalKaufkursKaufpreis EUR
10.000101,22%10.122,00
hinterlegte Aktien
Anzahl AktienAktien-KursAktienwert EUR
106,38 Stück178,45 EUR18.983,86
 
Aktienrabatt 46,7%8.861,86
 INVESTMENT
Kauf der 8,00% Heidelberg Materials AG Aktienanleihe
NominalKaufkursKaufpreis EUR
10.000101,22%10.122,00
Coupon/TagTageStückzinsen
2,19323707,95
Investment *10.829,95
* ohne Spesen

Fälligkeits-Szenarien ➊ und ➋ am Bewertungstag 18.07.2025
8,00% Heidelberg Materials AG (ISIN: DE000GJ03DD5)

aktueller Kurs von Heidelberg Materials AG: 178,45 EUR
Gewinnschwelle: 93,89 EUR

Für uns Anleger können am 18.07.2025 (letzter Bewertungstag) die Szenarien ➊ und ➋, abhängig vom Kurs der Heidelberg Materials AG-Aktie, entstehen:

➊ Heidelberg Materials AG notiert ÜBER 56,00 EUR
= Nominalbetrag und Coupon werden gezahlt
Zins-Zahlung841,64 EUR
Rückzahlung nominal10.000,00 EUR
Gutschrift10.841,64 EUR
abzgl. Investition - 10.829,95 EUR
Gewinn11,69 EUR
Rendite in 61 Tagen0,1%
Rendite p.a.0,6% p.a.

Ergebnis ➊ = more money

➋ Heidelberg Materials AG notiert UNTER 56,00 EUR
= Aktienlieferung + Coupon und ggf. Fragmente werden gezahlt
Zins-Zahlung841,64 EUR
Zins133,69 EUR
1,2%
7,4 % p.a.
AKTIEN-GEWINN (Vergleich Aktienanleihe zu Direktinvestment in die Aktie)
Aktienlieferung **106,38 Stück
Direktinvestment56,72 Stück
AKTIEN-GEWINN49,66 Stück
46,7%
279,3% p.a.

Ergebnis ➋ = more stocks

** Es erfolgt eine Lieferung von 100 Aktien und ein Barausgleich für 6,382 Fragmente.

STAMMDATEN
BasiswertHeidelberg Materials AG
ISIN vom BasiswertDE0006047004
Zins p.a.8,00% p.a.
Zins Gesamt-Laufzeit8,42%
ISINDE000GJ03DD5
WKN / ValorGJ03DD
Währung der AktienanleiheEUR
KENNZAHLEN + INFOS
Basispreis94,000
Barriere56,000
Barriere %59,57%
Bezugs-Verhältnis 10,6382
Nominal-Betrag1.000,00
EUSIPA-Code 1230
Termsheet Termsheet
EmittentGoldman Sachs
BörseBörse Frankfurt
Börse Stuttgart
TERMINE
Start02.07.2024
letzter Handelstag17.07.2025
Barrieren-Beobachtung Start02.07.2024
Barrieren-Beobachtung Ende18.07.2025
Rückzahlung23.07.2025
Der Coupon wird für den Zeitraum zws. Coupon-Start bis Coupon-Ende bezahlt
Coupon-Start04.07.2024
Coupon-Ende23.07.2025
LAUFZEITEN
Gesamtlaufzeit 384 Tage
Restlaufzeit 61 Tage
Stückzinstage 323 Tage

Sicherheits-Check und Kursverlauf

In dem folgenden Chart wird der Kurs der Heidelberg Materials AG den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt.

Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum der Aktienanleihe.

Intraday (23.05.2025): Kurse + Volumen

 

Informationen zur Aktienanleihe: 8,00% Heidelberg Materials AG

Diese Aktienanleihe ist vom Typ Barrier Reverse Convertible (1230). Die Barriere wird während des Zeitraumes 02.07.2024 bis 18.07.2025 kontrolliert.

Szenario 1: Notiert der Basiswert Heidelberg Materials AG zum Bewertungszeitpunkt auf oder über der Barriere 56,00 EUR wird der Nominalbetrag + Coupon ausgezahlt.

Szenario 2: Notiert der Basiswert unterhalb der Barriere im Bewertungszeitraum (02.07.2024 bis 18.07.2025), erfolgt eine Lieferung von 10 Basiswerten pro Aktienanleihe. Die Anzahl an Anteilen wird durch das Bezugsverhältnis von 10,63820 bestimmt. Die Bruchteile (0,63820) pro Aktienanleihe werden bar abgegolten.

Die Zahlung des Coupons ist davon unabhängig und erfolgt in beiden Szenarien.

SICHERHEIT kurz erklärt

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (95,15 EUR) wird die volle Zielrendite erreicht. Aktuell liegt der Rabattkurs 46,7% (=Aktienrabatt) unterhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (93,89 EUR) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 47,4% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Wir verwenden folgende Symbole:

Aktienanleihe hat positive RestrenditeAktienanleihe hat positive Restrendite
Die Aktienanleihe hat eine Restrendite von mindestens 7% p.a.
Aktienanleihe hat negative oder keine RestrenditeAktienanleihe hat negative oder keine Restrendite
Die Aktienanleihe hat keine Restrendite. Dieses Symbol wrd angezeigt, wenn die Restrendite (= Rendite über die Restlaufzeit) kleiner als 1% p.a. ist.
Aktienanleihe hat SicherheitAktienanleihe hat Sicherheit
Die Aktienanleihe hat einen Sicherheitspuffer von mindestens 8% p.a. und einen Aktienrabatt grösser als 1%.
Aktienanleihe hat keine SicherheitAktienanleihe hat keine Sicherheit
Die Aktienanleihe hat keinen ausreichenden Sicherheitspuffer. Dieses Symbol wrd angezeigt, wenn der Sicherheitspuffer kleiner als 2% ist.
KurzläuferKurzläufer
Die Aktienanleihe hat eine Restlaufzeit kleiner 90 Tage.
Barriere ist gerissenBarriere ist gerissen
Die Barriere der Aktienanleihe wurde während der Barrierenbeobachtungszeit berührt oder unterschritten.
Kurs ist veraltetKurs ist veraltet
Dieses Symbol wird bei den Aktienanleihen angezeigt, wenn der letzte Kurs älter als 5 Tage ist. Es ist Vorsicht geboten, wenn die Emittenten keine Kurse mehr stellen.
in WatchlistWertpapier ist in Ihrer Watchlist
Jede Aktienanleihe und Aktie können Sie in Ihre Watchlist aufnehmen. Neben der Wertpapier-Bezeichnung wird das Watchlisten-Symbol angezeigt. Durch Klicken auf das Symbol wird das Wertpapier in Ihre Watchlist übernommen. In verschiedenen Tabellen (z.B. im CHOICE-FINDER) gibt es eine Spalte "WL", in der die Watchlisten-Einträge markiert sind. Diese Spalte lässt sich sortieren.
Wertpapier ist nicht in WatchlistWertpapier ist nicht in Ihrer Watchlist
Jede Aktienanleihe und Aktie können Sie in Ihre Watchlist aufnehmen. Neben der Wertpapier-Bezeichnung wird das Watchlisten-Symbol angezeigt. Durch Klicken auf das Symbol wird das Wertpapier in Ihre Watchlist übernommen.
Wertpapier ist im DepotWertpapier ist in Ihrem Depot
In verschiedenen Tabellen (z.B. im CHOICE-FINDER) gibt es eine Spalte "Depot", in der Ihre Depot-Positionen mit diesem Symbol (ein Safe) markiert sind. Diese Spalte lässt sich sortieren. Auf den Detailseiten der Aktienanleihen und Aktien erscheint dieses Symbol, wenn das Wertpapier in Ihrem Depot ist.
Informationen
Klicken Sie auf dieses Symbol, um mehr Informationen zu dem links vom Symbol stehenden Begriff/Bereich zu erhalten.
PDF-DokumentPDF-Dokument
Dieses Zeichen symbolisiert Links zu Dokumenten z.B. zu Termsheets bei Aktienanleihen oder Geschäftsberichten bei Aktien. Klicken Sie auf das Symbol, um das Dokument zu öffnen.
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keine RenditeACHTUNG keine Rendite:   0,6% p.a.SicherheitSicherheit:    47,4%KurzläuferKurzläufer: 61 Tage Restlaufzeitclean price kurz erklärtPreis / Kurs ohne aufgelaufene Stück-/Marchzinsen.Aktienanleihe ins Depot speichernDie Aktienanleihe können Sie einfach in Ihr Trüffelsuche-Depot speichern.

Voraussetzung: Sie sind bei der Trüffelsuche angemeldet.

Einfach folgende Daten eingeben: Kaufpreis, Nominalbetrag und Kaufdatum und dann auf den Button 'in Depot speichern' klicken.

Sie werden danach automatisch zu Ihrer Depot-Kontrolle weitergeleitet.Sicherheit kurz erklärt

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (95,15 EUR) wird die volle Zielrendite erreicht. Aktuell liegt der Rabattkurs 46,7% (=Aktienrabatt) unterhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (93,89 EUR) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 47,4% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Sicherheit kurz erklärt

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (95,15 EUR) wird die volle Zielrendite erreicht. Aktuell liegt der Rabattkurs 46,7% (=Aktienrabatt) unterhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (93,89 EUR) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 47,4% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Abstand zur Barriere kurz erklärt

Aktuell: 68,6%

Relativer Wert, der den Abstand zws. dem aktuellen Aktienkurs/Index zum Basispreis/zur Barriere (auch Risikopuffer genannt) angibt. Je höher der Wert, desto grösser ist der Risikopuffer bevor die Barriere/der Basispreis verletzt wird.

Für die Kaufentscheidung und die Kontrolle nach dem Kauf beachten wir den Risikopuffer kaum. Für unsere Kaufentscheidungen nutzen wir die von uns berechnete Kennzahl Sicherheit.

Nur wenn wir scharf auf die Aktienlieferung sind - z.B. um noch die Dividende einzustreichen -, schauen wir auf den Abstand zws. Barriere/Basispreis zum aktuellen Kurs des Basiswertes (Risikopuffer). Der zeigt dann eher die Wahrscheinlichkeit der Aktienlieferung.

Diese Strategie nutzen wir, wenn die Aktienanleihe einen hohen Aktienrabatt bietet und die Fälligkeit vor dem Dividendentermin ist - wir also eine gute Chance haben, die Aktien mit Rabatt zu kaufen und zusätzlich eine hohe Dividendenrendite einzustreichen.

Gewinnschwelle

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (93,89 EUR) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 47,4% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Die Gewinnschwelle ist eine von uns berechnete Kennzahl. Bis zu diesem Kurs des Basiswertes - zum Kaufzeitpunkt der Aktienanleihe - erleiden Sie keinen Verlust.

TIPP: Kaufen Sie nur Aktienanleihen, die zum Kaufzeitpunkt einen niedrigeren Rabatt-Kurs und eine niedrigere Gewinnschwelle haben, als der aktuelle Aktienkurs. Dann haben Sie bei fallenden Kursen und in Seitwärtsmärkten immer einen Vorteil gegenüber einem Direktinvestment in den Basiswert.

Rabattkurs

Notiert der Kurs von Heidelberg Materials AG oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (95,15 EUR) wird die volle Zielrendite erreicht. Aktuell liegt der Rabattkurs 46,7% (=Aktienrabatt) unterhalb des Basiswertkurses.

Barriere

Einige Aktienanleihen, z.B. die sogenannten Barrier Reverse Convertibles (EUSIPA-Code 1230), sehen bei Emission eine zusätzliche Kursschwelle unterhalb des Basispreises vor.

Berührt oder unterschreitet der Kurs des Basiswertes während der Laufzeit der Aktienanleihe bzw. in dem in den Emissionsbedingungen festgelegten Beobachtungszeitraum zu keinem Zeitpunkt die Barriere, erhalten Sie am Fälligkeitstag den Nominalbetrag (Nennwert) zurück.

Wird bei Barrier Reverse Convertibles (EUSIPA-Code 1230) Aktienanleihen während des Beobachtungszeitraumes die Barriere verletzt, ist der Basispreis/Strike automatisch die neue Barriere. In diesem Fall erhalten Sie den Nennwert nur zurückgezahlt, wenn der Kurs des Basiswert zum Ende der Barriere-Beobachtung höher als der Basispreis/Strike notiert.

Nominalbetrag für Hochrechnung und Preiskontrolle ändernHINWEIS:

Die Hochrechnung und die Preiskontrolle basieren auf 10.000 nominal.

Möchten Sie die Hochrechnung und Preiskontrolle mit einem anderen Kaufkurs oder Nominalbetrag berechnet haben, dann ändern Sie einfach die Werte. Beachten Sie bitte, den Nominalbetrag immer in 1000er Schritten zu ändern.

Zum Aktualisieren der Berechnungen auf den Button 'aktualisieren' klicken.Preis-Kontrolle kurz erklärt

Mit der Preis-Kontrolle prüfen wir für Sie, ob der Preis der Aktienanleihe fair ist.

Der Preis der Aktienanleihe ist fair, wenn Sie einen ausreichenden Aktienrabatt erzielen. Ein Aktienrabatt entsteht, wenn Sie durch den Kauf der Aktienanleihe mehr Bezugsrechte für die Aktien erhalten, als Sie direkt Aktien bei der gleichen Investmentsumme aktuell kaufen können. In der Hochrechnung unter Szenario 2 vergleichen wir genau dieses: Die Aktienlieferung aus der Aktienanleihe mit dem Direktinvestment in die Aktie.

Der Preis der Aktienanleihe ist unfair, und damit für Sie gefährlich, wenn es einen Preisaufschlag gibt, der nicht durch einen hohen Coupon überkompensiert wird.

Aktienrabatt kurz erklärtEin Aktienrabatt entsteht, wenn durch den Kauf der Aktienanleihe mehr Bezugsrechte für die Aktien entstehen, als direkt Aktien bei der gleichen Investmentsumme aktuell gekauft werden kann. In der Hochrechnung unter Szenario 2 vergleichen wir genau dieses: Die Aktienlieferung aus der Aktienanleihe mit dem Direktinvestment in die Aktie.

Regel: Kaufen Sie nur Aktienanleihen, die einen Aktienrabatt haben!Bezugsverhältnis

Das Bezugsverhältnis/Ratio bei Finanzinstrumenten gibt an, auf wie viele Einheiten des Basiswertes sich die Aktienanleihe bezieht. Das Bezugsverhältnis sollte am Tag der Emission der Aktienanleihe bestimmt werden und errechnet sich aus Nennbetrag geteilt durch Basispreis.

Zum Beispiel bezieht sich bei einem Bezugsverhältnis von 10 eine Aktienanleihe auf 10 Aktien des zugrunde liegenden Basiswertes. Bruchteile werden bar abgegolten.

Beispiel:
Bsp. Bezugsverhältnis

TIPP: prüfen Sie vor einem Kauf, ob das Verhältnis Nennbetrag (meistens 1000) zum Basispreis dem Bezugsverhältnis entspricht. Wenn es kleiner als der Nennbetrag ist, ist der Basispreis oder die Ratio unfair. Das prüft auch unsere Preiskontrolle bei der Hochrechnung.

EUSIPA-CodeEUSIPA steht für: European Structured Investment Products Association.
Die Derivateverbände Deutschlands, Italiens, Österreichs und der Schweiz haben im Juli 2008 in Brüssel einen gemeinsamen Dachverband gegründet. Dieser Branchenverband hat für die strukturierten Finanzprodukte ein Kategorisierungsmodell festgelegt.
Unter der Hauptkategorie RENDITEOPTIMIERUNG finden sich auch die zwei Arten der Aktienanleihen, die auf trueffelsuche.com analysiert werden:
Code 1220 = Reverse Convertible (klassische Aktienanleihe mit Bewertungstag am Ende der Laufzeit)
Code 1230 = Barrier Reverse Convertible (Protect Aktienanleihe; Aktienanleihe Plus)GesamtlaufzeitGesamtlaufzeit der Aktienanleihe in Tagen.Restlaufzeit

Aktuell: 61 Tage

Anzahl Tage (von heute aus) bis die Aktienanleihe zurückgezahlt wird. Am Rückzahlungstermin, der meistens einige Tage hinter dem letztem Handelstag und dem letzten Bewertungstag liegt, wird der Coupon zurückgezahlt. An diesem Termin wird, abhängig ob eine Barrieren-Verletzung vorliegt, auch der Nominalbetrag zurückgezahlt, ein Barausgleich durchgeführt oder die festgelegte Anzahl Aktien geliefert.StückzinstageDie Anzahl an Tagen, für die der Käufer dem Verkäufer die Stückzinsen zahlen muss. Die zeitanteiligen Zinsen stehen dem Verkäufer bis einschliesslich des Kalendertages vor der Wertstellung des Wertpapiergeschäftes zu. Das führt dazu, dass bei einem Verkauf zwischen den Zinsterminen anteilige Zinsen (= Stückzinsen) zwischen Käufer und Verkäufer zu verrechnen sind.Mpgyi