14,40% Nvidia

Aktienanleihe    ISIN: DE000HV4Y8Q2   Emittent: UniCredit

QUANTO 

Währungsmix

Rendite
AKTUELL | 22.05.2025 19:30
BIDASK
clean 94,40%95,35%
Volumen450.000140.000
Spread absolut / relativ0,95 / 1,00%

Aktienanleihe ins Depot speichern 

%
RENDITE
Rendite in 232 Tagen13,7%
Rendite p.a.21,6% p.a.

 

LAUFZEIT
232 Tage   bis 09.01.2026
SICHERHEIT
Sicherheitspuffer 9,6%
15,1% p.a.
Aktienrabatt 0,0%
0,0% p.a.
Abstand zur Barriere 16,0%
Sicherheit kurz erklärt

SICHERHEIT kurz erklärt

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Nvidia | KURSE
aktueller Kurs133,56 USD
Gewinnschwelle 120,77 USD
Rabattkurs 133,59 USD
Barriere 112,09 USD
 
Min 52 Wochen94,28 USD
Max 52 Wochen153,13 USD
Nvidia
Hochrechnung + PreiskontrolleStammdatenChartIntradayInformationen

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%
 PREIS-KONTROLLE   
14,40% Nvidia Aktienanleihe
NominalKaufkursKaufpreis EUR
10.00095,35%9.535,00
hinterlegte Aktien
Anzahl AktienAktien-KursAktienwert USD
71,37 Stück133,56 USD9.532,44
 
Preisaufschlag 0,0%-2,56
 INVESTMENT
Kauf der 14,40% Nvidia Aktienanleihe
NominalKaufkursKaufpreis EUR
10.00095,35%9.535,00
Coupon/TagTageStückzinsen
3,95132520,77
Investment *10.055,77
* ohne Spesen

Fälligkeits-Szenarien ➊ und ➋ am Bewertungstag 02.01.2026
14,40% Nvidia (ISIN: DE000HV4Y8Q2)

aktueller Kurs von Nvidia: 133,56 USD
Gewinnschwelle: 120,77 USD


Für uns Anleger können am 02.01.2026 (letzter Bewertungstag) die Szenarien und , abhängig vom Kurs der Nvidia-Aktie, entstehen:

Nvidia notiert ÜBER 112,09 USD
= Nominalbetrag und Coupon werden gezahlt
Zins-Zahlung1.436,05 EUR
Rückzahlung nominal10.000,00 EUR
Gutschrift11.436,05 EUR
abzgl. Investition - 10.055,77 EUR
Gewinn1.380,28 EUR
Rendite in 232 Tagen13,7%
Rendite p.a.21,6% p.a.

Ergebnis ➊ = more money

Nvidia notiert UNTER 112,09 USD
= Aktienlieferung + Coupon und ggf. Fragmente werden gezahlt
Zins-Zahlung1.436,05 EUR
Zins915,28 EUR
9,1%
14,3 % p.a.
KEIN AKTIENRABATT (Vergleich Aktienanleihe zu Direktinvestment in die Aktie)
Aktienlieferung **71,37 Stück
Direktinvestment71,39 Stück
KEIN AKTIENRABATT-0,02 Stück
0,0%
0,0% p.a.
 

** Es erfolgt eine Lieferung von 70 Aktien und ein Barausgleich für 1,372 Fragmente.

STAMMDATEN
BasiswertNvidia
ISIN vom BasiswertUS67066G1040
Zins p.a.14,40% p.a.
Zins Gesamt-Laufzeit14,36%
ISINDE000HV4Y8Q2
WKN / ValorHV4Y8Q
Währung der AktienanleiheEUR
Quanto Ja
KENNZAHLEN + INFOS
Basispreis140,110
Barriere112,090
Barriere %80,00%
Bezugs-Verhältnis 7,1372
Nominal-Betrag1.000,00
EUSIPA-Code 1230
Termsheet Termsheet
EmittentUniCredit
BörseBörse Frankfurt
Börse Stuttgart
TERMINE
Start10.01.2025
letzter Handelstag30.12.2025
Barrieren-Beobachtung Start02.01.2026
Barrieren-Beobachtung Ende02.01.2026
Rückzahlung09.01.2026
Der Coupon wird für den Zeitraum zws. Coupon-Start bis Coupon-Ende bezahlt
Coupon-Start10.01.2025
Coupon-Ende09.01.2026
LAUFZEITEN
Gesamtlaufzeit 364 Tage
Restlaufzeit 232 Tage
Stückzinstage 132 Tage

Sicherheits-Check und Kursverlauf

In dem folgenden Chart wird der Kurs der Nvidia den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt.

Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum der Aktienanleihe.

Intraday (22.05.2025): Kurse + Volumen

 

Informationen zur Aktienanleihe: 14,40% Nvidia

Diese Aktienanleihe ist vom Typ Barrier Reverse Convertible (1230). Die Barriere/der Basispreis wird am Bewertungstag, 02.01.2026, kontrolliert.

Szenario 1: Notiert der Basiswert Nvidia am Bewertungstag auf oder über dem Basispreis 112,09 USD wird der Nominalbetrag + Coupon ausgezahlt.

Szenario 2: Notiert der Basiswert unterhalb des Basispreises/der Barriere am Bewertungstag (02.01.2026), erfolgt eine Lieferung von 7 Basiswerten pro Aktienanleihe. Die Anzahl an Anteilen wird durch das Bezugsverhältnis von 7,13720 bestimmt. Die Bruchteile (0,13720) pro Aktienanleihe werden bar abgegolten.

Die Zahlung des Coupons ist davon unabhängig und erfolgt in beiden Szenarien.

Währungsmix


SICHERHEIT kurz erklärt

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

QuantoQuanto-Aktienanleihen sind währungsgesicherte Aktienanleihen. Das betrifft Aktienanleihen, die in einer anderen Währung (z.B. CHF) als der zugrundeliegende Basiswert (z.B. Apple in USD) notieren. Der Zusatz „Quanto“ bedeutet, dass sowohl das Währungsrisiko als auch die Währungschance ausgeschaltet sind (Währungsabsicherung). Quanto-Aktienanleihen bieten eine Absicherung gegen unerwünschte Wechselkursentwicklungen. Der Quanto-Mechanismus fixiert den Wechselkurs auf das Verhältnis 1:1.
Hinweis: Quanto-Aktienanleihen werden bar abgewickelt. D.h. es werden bei der Verletzung der Barriere nicht Aktien geliefert. Der Barausgleich errechnet sich aus dem Referenzpreis (Kurs) des Basiswerts am Bewertungstag multipliziert mit dem Bezugsverhältnis.
RenditeRendite:    21,6% p.a.clean price kurz erklärtPreis / Kurs ohne aufgelaufene Stück-/Marchzinsen.Aktienanleihe ins Depot speichernDie Aktienanleihe können Sie einfach in Ihr Trüffelsuche-Depot speichern.

Voraussetzung: Sie sind bei der Trüffelsuche angemeldet.

Einfach folgende Daten eingeben: Kaufpreis, Nominalbetrag und Kaufdatum und dann auf den Button 'in Depot speichern' klicken.

Sie werden danach automatisch zu Ihrer Depot-Kontrolle weitergeleitet.
Sicherheit kurz erklärt

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Sicherheit kurz erklärt

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Abstand zur Barriere kurz erklärt

Aktuell: 16,0%

Relativer Wert, der den Abstand zws. dem aktuellen Aktienkurs/Index zum Basispreis/zur Barriere (auch Risikopuffer genannt) angibt. Je höher der Wert, desto grösser ist der Risikopuffer bevor die Barriere/der Basispreis verletzt wird.

Für die Kaufentscheidung und die Kontrolle nach dem Kauf beachten wir den Risikopuffer kaum. Für unsere Kaufentscheidungen nutzen wir die von uns berechnete Kennzahl Sicherheit.

Nur wenn wir scharf auf die Aktienlieferung sind - z.B. um noch die Dividende einzustreichen -, schauen wir auf den Abstand zws. Barriere/Basispreis zum aktuellen Kurs des Basiswertes (Risikopuffer). Der zeigt dann eher die Wahrscheinlichkeit der Aktienlieferung.

Diese Strategie nutzen wir, wenn die Aktienanleihe einen hohen Aktienrabatt bietet und die Fälligkeit vor dem Dividendentermin ist - wir also eine gute Chance haben, die Aktien mit Rabatt zu kaufen und zusätzlich eine hohe Dividendenrendite einzustreichen.

Gewinnschwelle

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

Die Gewinnschwelle ist eine von uns berechnete Kennzahl. Bis zu diesem Kurs des Basiswertes - zum Kaufzeitpunkt der Aktienanleihe - erleiden Sie keinen Verlust.

TIPP: Kaufen Sie nur Aktienanleihen, die zum Kaufzeitpunkt einen niedrigeren Rabatt-Kurs und eine niedrigere Gewinnschwelle haben, als der aktuelle Aktienkurs. Dann haben Sie bei fallenden Kursen und in Seitwärtsmärkten immer einen Vorteil gegenüber einem Direktinvestment in den Basiswert.

Rabattkurs

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Barriere

Einige Aktienanleihen, z.B. die sogenannten Barrier Reverse Convertibles (EUSIPA-Code 1230), sehen bei Emission eine zusätzliche Kursschwelle unterhalb des Basispreises vor.

Berührt oder unterschreitet der Kurs des Basiswertes während der Laufzeit der Aktienanleihe bzw. in dem in den Emissionsbedingungen festgelegten Beobachtungszeitraum zu keinem Zeitpunkt die Barriere, erhalten Sie am Fälligkeitstag den Nominalbetrag (Nennwert) zurück.

Wird bei Barrier Reverse Convertibles (EUSIPA-Code 1230) Aktienanleihen während des Beobachtungszeitraumes die Barriere verletzt, ist der Basispreis/Strike automatisch die neue Barriere. In diesem Fall erhalten Sie den Nennwert nur zurückgezahlt, wenn der Kurs des Basiswert zum Ende der Barriere-Beobachtung höher als der Basispreis/Strike notiert.

Nominalbetrag für Hochrechnung und Preiskontrolle ändernHINWEIS:

Die Hochrechnung und die Preiskontrolle basieren auf 10.000 nominal.

Möchten Sie die Hochrechnung und Preiskontrolle mit einem anderen Kaufkurs oder Nominalbetrag berechnet haben, dann ändern Sie einfach die Werte. Beachten Sie bitte, den Nominalbetrag immer in 1000er Schritten zu ändern.

Zum Aktualisieren der Berechnungen auf den Button 'aktualisieren' klicken.
Preis-Kontrolle kurz erklärt

Mit der Preis-Kontrolle prüfen wir für Sie, ob der Preis der Aktienanleihe fair ist.

Der Preis der Aktienanleihe ist fair, wenn Sie einen ausreichenden Aktienrabatt erzielen. Ein Aktienrabatt entsteht, wenn Sie durch den Kauf der Aktienanleihe mehr Bezugsrechte für die Aktien erhalten, als Sie direkt Aktien bei der gleichen Investmentsumme aktuell kaufen können. In der Hochrechnung unter Szenario 2 vergleichen wir genau dieses: Die Aktienlieferung aus der Aktienanleihe mit dem Direktinvestment in die Aktie.

Der Preis der Aktienanleihe ist unfair, und damit für Sie gefährlich, wenn es einen Preisaufschlag gibt, der nicht durch einen hohen Coupon überkompensiert wird.

Sicherheit kurz erklärt

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich dem Rabattkurs (133,59 USD) wird die volle Zielrendite erreicht. ACHTUNG: Aktuell liegt der Rabattkurs 0,0% (= kein Aktienrabatt) oberhalb des Basiswertkurses.

Notiert der Kurs von Nvidia oberhalb oder gleich der Gewinnschwelle (120,77 USD) entsteht kein Verlust. Aktuell ist die Aktienanleihe 9,6% gegenueber dem Basiswert nach unten gegen Verluste abgesichert.

QuantoQuanto-Aktienanleihen sind währungsgesicherte Aktienanleihen. Das betrifft Aktienanleihen, die in einer anderen Währung (z.B. CHF) als der zugrundeliegende Basiswert (z.B. Apple in USD) notieren. Der Zusatz „Quanto“ bedeutet, dass sowohl das Währungsrisiko als auch die Währungschance ausgeschaltet sind (Währungsabsicherung). Quanto-Aktienanleihen bieten eine Absicherung gegen unerwünschte Wechselkursentwicklungen. Der Quanto-Mechanismus fixiert den Wechselkurs auf das Verhältnis 1:1.
Hinweis: Quanto-Aktienanleihen werden bar abgewickelt. D.h. es werden bei der Verletzung der Barriere nicht Aktien geliefert. Der Barausgleich errechnet sich aus dem Referenzpreis (Kurs) des Basiswerts am Bewertungstag multipliziert mit dem Bezugsverhältnis.
Bezugsverhältnis

Das Bezugsverhältnis/Ratio bei Finanzinstrumenten gibt an, auf wie viele Einheiten des Basiswertes sich die Aktienanleihe bezieht. Das Bezugsverhältnis sollte am Tag der Emission der Aktienanleihe bestimmt werden und errechnet sich aus Nennbetrag geteilt durch Basispreis.

Zum Beispiel bezieht sich bei einem Bezugsverhältnis von 10 eine Aktienanleihe auf 10 Aktien des zugrunde liegenden Basiswertes. Bruchteile werden bar abgegolten.

Beispiel:
Bsp. Bezugsverhältnis

TIPP: prüfen Sie vor einem Kauf, ob das Verhältnis Nennbetrag (meistens 1000) zum Basispreis dem Bezugsverhältnis entspricht. Wenn es kleiner als der Nennbetrag ist, ist der Basispreis oder die Ratio unfair. Das prüft auch unsere Preiskontrolle bei der Hochrechnung.

EUSIPA-CodeEUSIPA steht für: European Structured Investment Products Association.
Die Derivateverbände Deutschlands, Italiens, Österreichs und der Schweiz haben im Juli 2008 in Brüssel einen gemeinsamen Dachverband gegründet. Dieser Branchenverband hat für die strukturierten Finanzprodukte ein Kategorisierungsmodell festgelegt.
Unter der Hauptkategorie RENDITEOPTIMIERUNG finden sich auch die zwei Arten der Aktienanleihen, die auf trueffelsuche.com analysiert werden:
Code 1220 = Reverse Convertible (klassische Aktienanleihe mit Bewertungstag am Ende der Laufzeit)
Code 1230 = Barrier Reverse Convertible (Protect Aktienanleihe; Aktienanleihe Plus)
GesamtlaufzeitGesamtlaufzeit der Aktienanleihe in Tagen.Restlaufzeit

Aktuell: 232 Tage

Anzahl Tage (von heute aus) bis die Aktienanleihe zurückgezahlt wird. Am Rückzahlungstermin, der meistens einige Tage hinter dem letztem Handelstag und dem letzten Bewertungstag liegt, wird der Coupon zurückgezahlt. An diesem Termin wird, abhängig ob eine Barrieren-Verletzung vorliegt, auch der Nominalbetrag zurückgezahlt, ein Barausgleich durchgeführt oder die festgelegte Anzahl Aktien geliefert.
StückzinstageDie Anzahl an Tagen, für die der Käufer dem Verkäufer die Stückzinsen zahlen muss. Die zeitanteiligen Zinsen stehen dem Verkäufer bis einschliesslich des Kalendertages vor der Wertstellung des Wertpapiergeschäftes zu. Das führt dazu, dass bei einem Verkauf zwischen den Zinsterminen anteilige Zinsen (= Stückzinsen) zwischen Käufer und Verkäufer zu verrechnen sind.Mpgyi